Jó tudni, hogy ez az „összeszámítás” megtörténik kérés nélkül is, a hivatalból történő adategyeztetési eljárás során a jogszabály által előírt időpontban, de nincs akadálya annak sem, hogy valaki ennél az időpontnál előbb kérje azt. A „nők 40” igénybe vételét tervező hölgyeknek ez utóbbi megoldás lehet igen hasznos, mivel itt korábban indulhat az eljárás.
Hivatalból induló adategyeztetési eljárás – a nyugdíjkorhatár előtt három évvel
A nyugdíjbiztosítási feladatot ellátó igazgatási szervek által folytatott adategyeztetési eljárás célja és folyamata, vagyis a hivatalból történő adategyeztetés a biztosítottak, volt biztosítottak társadalombiztosítási szerv nyilvántartásában szereplő szolgálati idejének egyeztetése az érintett személyekkel.
Ez az eljárás a nyugdíjkorhatár betöltését három évvel megelőzően indul.
Az adatok köre
Az egyeztetési eljárás során a nyugdíjbiztosítási igazgatási szerv (a lakóhely szerinti kormányhivatal nyugdíjbiztosítási feladatot ellátó szervezeti egysége) részletes kimutatást küld az általa nyilvántartott következő adatokról:
- biztosításban töltött időszakok, egyéb szolgálati idők,
- nők esetében a nők negyven év jogosultsági idővel igényelhető nyugellátásához elért jogosultsági idők,
- a foglalkoztatók adatai,
- az 1987. december 31-ét követő időszakra vonatkozó nyugdíjjárulék-köteles kereset, jövedelem,
- az 1987. december 31-ét követő időszakra vonatkozóan a foglalkoztató által levont, befizetett nyugdíjjárulék, és
- azok a szolgálati időnek minősülő időszakok, amelyek után nem történt társadalombiztosítási járulék-, illetve nyugdíjjárulék-fizetés.
A jövedelem-, és járulék adatok azért 1987. december 31-ét követően fontosak, mert a nyugdíj összegét az 1988. január 1-jétől a nyugdíj megállapítás napjáig elért nyugdíjjárulék köteles keresetekből, jövedelmekből kell kiszámítani.
A „nők 40” kedvezményes nyugellátásához figyelembe vehető jogosultsági idők tartama azért nagyon lényeges információ, mert ehhez a nyugellátáshoz nem negyven év szolgálati idő, hanem negyven év jogosultsági idő szükséges, melynek pontos ismeretével nem mindig rendelkezik a hölgy.
Észrevételi lehetőség
Az egyeztetésnél az érintett személy az esetleg hiányzó adatokra vonatkozóan írásban észrevételt tehet, erre vonatkozó dokumentumait benyújthatja. A nyugdíjbiztosítási feladatot ellátó igazgatási szerv az eltérés okait megvizsgálja, a vizsgálat keretében az érintett személyt nyilatkozattételre hívhatja fel.
A foglalkoztatótól, vagy más adatszolgáltatásra kötelezettől, illetve az egykorú iratokat őrző más személytől, vagy szervezettől adatot kérhet, helyszíni szemlét tarthat, más bizonyítási eljárást folytathat le, továbbá 2009. december 31-ét követő időszakra vonatkozóan az állami adóhatóságnál adategyeztetést, illetve adóhatósági eljárást kezdeményezhet.
Ily módon biztosítható, hogy a társadalombiztosítási nyilvántartásból igazolt időszakok kimutatása, igazolása valamennyi egyeztetett adatot tartalmazza. Az adategyeztetési eljárás határozat kibocsátásával zárul.
Kérelemre induló eljárás – többféle lehetőség
Azok a személyek, akiknek bármilyen oknál fogva a fenti időpont előtt van szükségük adataik ismeretére, tájékoztatást kérhetnek fenti adataikról. Ezek a személyek évente egy alkalommal kérelmet nyújthatnak be adategyeztetési eljárás lefolytatása iránt.
További lehetőség a szolgálati idő megismerésére a nyugdíjbiztosítási igazgatási szervek által vezetett nyilvántartásba történő betekintés, mely lehetőséggel az érintett személy, vagy képviselője élhet.
Ha az adatokat leírt formában szeretnénk látni, az érintett személy, vagy képviselője kérelmére a nyilvántartott adatokról a nyugdíjbiztosítási igazgatási szerv kivonatot állít ki. Ezek a lehetőségek a társadalombiztosítási nyugellátásról szóló 1997. évi LXXXI. törvény (a továbbiakban: Tny.) 96. § (8) bekezdésében szerepelnek.
A kivonat kiállítása illeték- és költségmentes.
Külföldi szolgálati időről - kérelemre tájékoztatás
Jó tudni azt is, hogy az adategyeztetési eljárás során lehetőség van a külföldön szerzett szolgálati idők igazoltatására is, amelyhez a magyar nyugdíjbiztosítási igazgatási szerv segítséget nyújt oly módon, hogy az érintett személy által megadott adatok és dokumentumok megküldésével beszerzi a munkavégzés helye szerinti ország nyugdíjbiztosítási szervétől az ott szerzett szolgálati időről szóló igazolást.
2024. július 1-jétől ez a tájékoztatás az egyeztetési eljárás során kérhető, eltérően a korábbi szabályozástól, amely szerint ez a tájékoztatás a szolgálati időről szóló hatósági bizonyítvány kiadása iránti eljárásban is kérhető volt.
A rendelkezés a Tny. végrehajtásáról szóló 168/1997. (X. 6.) Korm. rendelet 2024. július 1-jétől hatályos 89/A. § (2) bekezdésében található.